Für Banken & KMU
Interimsmanager/ Bodyleasing
Sie suchen eine qualifizierte und flexible Fach- oder Führungskraft zur Überbrückung eines Personalengpasses?
Gerne unterstütze ich Sie, als ...
... Abteilungs- oder Bereichsleiter ad interim
... Senior Credit Officer / Kreditspezialist
... Fachman in Finanz- / Vorsorgeplanung
... Temporärer (Kader-) Mitarbeiter
... Projektleiter / Mitarbeiter
... Externer Berater
Verwaltungsrat
Suchen Sie einen Verwaltungsrat mit finanz- und betriebswirtschaftlichem Hintergrund?
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In folgenden Bereichen habe ich in strategischen Gremien mitgewirkt
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- Jugendförderung
- Privatschule
- religiöse Vereinigung
- Immobiliengesellschaft
- Wohnbaugenossenschaft
- Altersheim
Für Private
Privater Finanzplaner
Die Themen Vermögen, Altersvorsorge, Erbschaft und Steuern stehen in einer Wechselwirkung zueinander.
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IIch unterstütze Sie gerne, indem ich Ihnen diese Wechselwirkungen in Ihrem Fall erläutere und Ihnen Vorschläge oder Maßnahmen aufzeige, mit denen Sie diese Auswirkungen positiv beeinflussen können.
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Die Beratung ist objektiv und nicht auf Produktverkauf ausgerichtet. Wie gewohnt entscheiden Sie mit Ihrem Bank- oder Versicherungsberater über die Auswahl der Produkte entscheiden.
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Als Zeichen meiner Unabhängigkeit gebe ich allfällige Provisionen oder Vermittlungsgebühren an meine Kundinnen und Kunden weiter.
Für Immobilien und Anlagen
Hat Ihr Verein, Ihre Stiftung oder Ihre Familie im Laufe der Jahre ein beträchtliches Vermögen oder ein ansehnliches Immobilienportfolio angehäuft? Ist es nicht mehr möglich, sich aus einer Hand beraten zu lassen?
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Wenn der Buchalter Sie gerne unterstützen würde, aber seine Erfahrung in der Anlageberatung nicht ausreicht oder umgekehrt der Vermögensverwalter Sie gerne berät, aber keine Buchhaltungsdienstleistungen anbietet, dann sind Sie bei mir richtig – bei mir werden Sie umfassend beraten.
Willkommen
Kunden
Einen grossen Teil meiner Arbeitszeit verbringe ich bei Banken vor Ort oder im Homeoffice. Der hohe Anteil rührt daher, dass die Überbrückung einer Führungs- oder Fachkraft, beispielweise durch ein Mutterschaftsurlaub, längere Ferienabwesenheit oder die Suche nach geeigneten Kandidaten für Neueinstellungen stets im Rahmen von Wochen bis zu einigen Monaten dauern kann.
Eine vorausschauende und genaue Planung hilft, damit ich genügend Zeit und einen freien Kopf habe, mich um meine Finanzplanungs-, Steuer-, Buchhaltungs- und Treuhandkunden zu kümmern, die in der Anzahl den Banken-Mandaten überlegen sind.
DL
Arbeitseinsätze auf Zeit, Manpower, Projekte
Es gibt Situationen in Unternehmen, in denen Unterstützung gesucht oder gebraucht wird. Sei es bei erhöhtem Arbeitsaufkommen, Abwesenheiten wegen Mutterschaft, Militär oder Krankheit, wo nicht die Besetzung der Stelle im Vordergrund steht, sondern die Rückkehr eines Mitarbeiters. Oder auch wenn ein zeitnaher Austritt eines Mitarbeiters wünschenswert erscheint oder sich die Neubesetzung als viel schwieriger erweist als erwartet.
Damit Sie einschätzen können, wie ich Sie unterstützen kann, finden Sie nachfolgend die Einsätze, bei welchen ich Banken und KMU helfen konnte - meist in besonderen Situationen.
Private Finanzplanung
umfassend oder auf eine spezifische Situation bezogen
Die private Finanzplanung ist eine umfassende und systematische Zusammenstellung der finanziellen Situation.
Das Produkt beinhaltet Prognosen zu Chancen und Risiken insbesondere für die verschiedenen Lebensphasen (Berufseinstieg oder Studium - Partnerschaft - Familiengründung – Eigenheimerwerb - Ruhestand).
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Erscheint Ihnen eine umfassende Finanzplanung zu aufwendig, da Sie kurz vor der Pensionierung stehen und die Frage "Rente oder Kapital" auf dem Tisch liegt? Möchten Sie Ihre Situation konkret durchrechnen und in verschiedenen Varianten dokumentieren lassen, oder bevorzugen Sie ein abendliches Gespräch mit einem Experten am Küchentisch, bei dem Sie einfach alles fragen können, auch die dummen Fragen (die es gar nicht gibt)?
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Ich bin flexibel und gehe auf Sie ein, denn es geht nicht nur um die finanzielle Absicherung im Alter, sondern auch darum, dass Sie sich wohlfühlen und sich auf die neue Situation einstellen; denn ohne berufliche Verpflichtungen ändert sich Ihr Tagesablauf und die ganze Routine.
Steuererklärung und finanzielle Administration
Gerne erledige ich Ihre Steuererklärung für Sie. Sie können mich auch mit anderen Büroarbeiten beauftragen, z. B. mit der Abwicklung von Zahlungen oder der Korrespondenz mit Ämtern oder der Überwachung der Zahlungen von Mietern.
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Wenn Ihnen diese privaten Bürotätigkeiten keinen Freude machen, dann lassen Sie es bleiben. Und wenn ich für Sie im Einsatz bin, tun Sie etwas, was Ihnen Freude macht.
Grössere Einsätze
Einsatz: 2023
Kt. BE / 10 Monate / 50 %
Kreditspezialist
Die Nachfolgeplanung für eine langjährige Führungskraft, stellt für jedes Unternehmen eine große Herausforderung dar. Das GL-Mitglied & Leiter Kredite dieser Bank, hat in den letzten 40 Jahren ein umfangreiches Kreditportfolio aufgebaut. Um in einem möglicherweise etwas längeren Auswahlprozess nicht unter Druck zu geraten und vorschnelle Entscheidungen treffen zu müssen, bat mich die Bank um Unterstützung. Nicht nur, um die Übergabe und die Einarbeitung der neuen Führungskraft zu unterstützen, sondern auch, weil ich eine allfällige friktionelle Unterbesetzung kompensieren könnte.
Einsatz: 2023
Kt. BE / 4 Monate / 50 %
Buchhalter
Das Buchhaltungsteam dieser Stiftung, die Kinder und Jugendliche betreut, unterrichtet und ihnen auch Internatsplätze anbietet, war das ganze Jahr über stark gefordert: Während vier Monaten unterstützte ich die designierte Leiterin Dienste (und vorherige Stelleninhaberin) mit Buchhaltungsarbeiten und Massnahmen zur Prozessoptimierung, wo Stellen mit Fehlerpotenzial vorhanden waren.
Einsatz: 2023
Kt. BE / 11 Monate / 60 %
Fachführung Kredite
Der anstehende Führungswechsel und die baldige Pensionierung des Bankleters, hat mir die Bankleitung die Aufgabe übertragen, die Mitarbeiter des Kreditsupportes zu unterstützen, fachlich weiter zu bringen und interne Prozesse kritisch zu würdigen und effizienter zu gestalten.
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Einsatz: 2022
Kt. BE / 10 Monate / 50 %
Mitarbeiter Kredite
Friktionelle Überbrückung von zwei Stellenneubesetzungen.
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Bis die neuen Mitarbeiter ihre Tätigkeiten aufnehmen, arbeite ich in der Kreditabteilung dieser im Kanton Bern tätigen Regionalbank, um die bereits ausgetretenen Mitarbeitenden zu kompensieren.
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Bei der Einarbeitung der Neueintritte unterstütze ich in fachlicher Hinsicht und bin darüber hinaus zuständig für die Qualität des Kreditportefeuilles, in dem ich die Einhaltung der Standards im Rahmen der Schlusskontrolle der gewährten Kredite und Hypotheken durchführe.
Einsatz: 2021
Kt. ZH / 11 Monate / 80 %
Leiter CO
Credit Officer Senior
Der gleichzeitige Austritt von Leiter und Stellvertreterin im Credit Office deutete auf eine Überbrückung von einigen Monaten hin. Der zeitliche Gap der Neueintritte, ein weiterer Austritt plus der zeitgleiche Ausfall auf unbestimmte Zeit des noch verbleibenden CO's intensivierte mein Engagement erheblich.
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Während zwei Monaten analysierte und bewilligte ich 90 % aller Kreditgesuche dieser Bank; bei den übrigen 10 % formulierte ich nach Analyse meine Beurteilung/Empfehlung; dies als konkrete Entscheidungsgrundlage für die Kompetenzträger (Geschäftsleitung und Verwaltungsrat).
Einsatz: 2020
Kt. BE / 19 Monate / 80 %
Leiter Credit Office Segment KMU und Rendite Liegenschaften
Schwierigkeiten der Stellenbesetzung, wie bei hoher Spezialisierung nicht unüblich.
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Das Team, dieser schweizweit tätigen Universalbank, das ich übernommen habe, umfasste sechs Fachspezialisten (die Hälfte im Rang eines Seniors).
Neben den beiden Analyse-Teams "Firmen" und "Private" waren wir zuständig für Selbständigerwerbende (inkl. Landwirte) und KMU's sowie privat gehaltene Rendite-Liegenschaften aus allen Kantonen.
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In dieser Kaderfunktion im Rang eines Direktionsmitgliedes wurde meine Zeichnungsberechtigung im HR publiziert; diese Funktion habe ich im Angestelltenverhältnis wahrgenommen.
Einsatz: 2020
Kt. BE / 9 Monate / 20 %
Leiter Finanzen
Mitglied der GL
Übergangsweise Übernahme der Verantwortung für die Finanzen, mit welchen sich der Stelleninhaber schwertat.
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Das Finanz-Team war gut eingespielt, doch wollte keiner die Verantwortung tragen. Das eingespielte Team, die geografische Nähe und meine Kenntnisse der Branche liessen zu, dass ich aufgrund der stets fundiert erarbeiteten Unterlagen nötige Entscheide fällen oder diese an den GL-Sitzungen vertreten konnte. Meine Mitarbeit im Tagesgeschäft war nicht nötig.
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Meine Energie richtete ich auf die Herausforderung, in einem transparenten und fairen Selektionsprozedere diese Führungsposition rasch möglichst optimal zu besetzen. Dies gelang innert nützlicher Frist.
Einsatz: 2019
Kt. LU / 6 Monate / 60 %
Leiter Geschäftsstelle und Kundenberater
Friktionsbedingte Vakanz - der Standort konnte nicht genügend Bewerber anziehen.
Neben Aufgaben wie die Berater*innen an regelmässigen Sales Meetings und bilateralen Gesprächen zu führen und zu fördern, betreute ich aktiv das Kundenportfolio mit Privat- und Geschäftskunden im Hypothekar- und Anlagebereich. Diverse (über-)fällige Neubeurteilungen bestehender Kredite konnte ich nachholen und bei kritischen Krediten risikoreduzierende Massnahmen erarbeiten und einleiten. Stets im Dialog mit den Kunden im Rahmen des Möglichen, aber manchmal intensiver als der Kunde es gewohnt war.
Ich habe die Geschäftsstelle an Bankanlässen vertreten und bin gerne Einladungen von Kunden gefolgt, um die Bank zu repräsentieren.
Einsatz: 2013
Kt. BE/ZH / 7 Jahre / 30 %
Wirtschaftsdozent
Unterricht, Prüfungsexperte und Betreuung von Diplomarbeiten - hauptsächlich für die Lehrgänge:
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dipl. Techn. Kaufleute mit eidg. FA
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dipl. Betriebswirtschafter*in HF
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Unterrichtsschwerpunkte:
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Rechnungswesen / Buchhaltung
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Finanzielle Unternehmensführung
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Finanzplanung
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Sozialversicherungen
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Unterricht rund 450 Lektionen pro Jahr, resp. 3000 Unterrichtslektionen im Total.
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Einsatz: 2022
Kt. BE / 6 Monate / 40 %
Projektmitarbeiter
Change Manager
Diese im Raum Zürich tätige Regionalbank hatte innerhalb der Kreditabteilung diverse Schnittstellen, die ein effizientes Arbeiten erschwerten, gewisse Kontrolltätigkeiten wurden teilweise gar mehrfach durchgeführt.
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Die beiden Teams wurden organisatorisch und örtlich zusammengeführt, was ein besseres Zusammenarbeiten sicherstellte.
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In einem zweiten Schritt wurde wiederum eine leichte Spezialisierung von Middle- und Backoffice herbeigeführt.
Einsatz: 2022
Kt. ZH / 11 Monate / 80 %
Kfm. Leiter KMU
Der Verwaltungsrat dieser Unternehmung hatte Mühe, geeignete Bewerber zu finden.
Natürlich reizt die Aussage, "Arbeiten, wo andere Ferien machen", zwar zentral, aber je eine Fahrstunde von Bern und Zürich gelegen. Doch Familien mit einem Gehalt anzulocken, wie es in ländlichen Gegenden üblich ist, gelang nicht sofort.
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Einsatz: 2022
Kt. BE / 6 Monate / 40 %
Leiter Kreditabwicklung
Die Stelleninhaberin wollte ihren Mutterschaftsurlaub etwas verlängern, so habe ich ein Dreivierteljahr lang die Abwicklung mit zwei erfahrenen Mitarbeiterinnen und einem neuen Mitarbeiter geleitet. Praktisch nur so war es möglich, dass diese Führungsposition eine relativ lange Zeit hat frei behalten werden können.
Einsatz: 2017
Kt. ZH / 4 Monate / 20 %
Projektmitarbeiter / Dokumentation Wertschriftenprozesse
Im Rahmen der Dokumentation der Ablauforganisation habe ich sämtliche Prozesse im Anlagegeschäft aufgenommen und dokumentiert.
Die Bank hat damit eine Basis erhalten um nicht nur die Prozesse in der Abteilung zu optimieren, sondern die Dokumentation hat auch die Wichtigkeit der Kundenberaterunterlagen zu tage geführt, um den Inhalt und die Struktur der Beratungsgespräche einheitlicher anbieten zu können.
Einsatz: 2022
Kt. BE / 3 Wochen / 50 %
Budgetierung FIBU/BEBU
Der Krankheitsausfall des Stellinhabers zu Beginn der Budgetierungsphase veranlasste den Bereichsleiter einen Ersatz zu suchen.
Meine Herausforderung lag insbesondere darin, dass exakt in diesem Jahr die Verträge dieses Bankendienstleisters mit dem grössten Out-Sourcing Partner neu ausgehandelt wurden. Nur ein Anpassen der Zahlen war aufgrund der neuen Vertragsstruktur und Verrechnungsvarianten nicht möglich.
Einsatz:
Kt. ZH / 11 Monate / 80 %
2022
Einsatz: 2018
Kt. BE / 4 Monate / 60 %
Co-Schulleiter / Leiter Finanzen
Längere Krankheitsabwesenheiten des Stelleninhabers und sinkende Schülerzahlen veranlassten den Vorstand dieser Schule, eine interimistische Lösung zu suchen, damit sich der Leiter Finanzen um seine Genesung kümmern konnte, um seinen Posten genesen wieder zu übernehmen.
Aufgrund der sinkenden Umsätze richtete ich mein Augenmerk auf mögliche Kostensenkungsmassnahmen.
Einsatz: 2016
Kt. BE / 6 Monate / 80 %
Leiter Kreditsupport
Der etwas frühere Austritt der Stelleninhaberin konnte optimal überbrückt werden und die Bank hatte genügend Zeit eine geeignete Nachfolgelösung zu finden.
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Einsatz: 2016
Kt. BE / 4 Monate / 50 %
Debitorenbuchhalter
Nach einer Weltreise wollte die Stelleninhaberin wieder an ihren Arbeitsplatz zurückkehren.
Während dieser Auszeit vertrat ich sie in diesem spannenden internationalen Umfeld. Zugleich lag die Herausforderung im Umgang mit säumigen Zahlern und der Wichtigkeit, stets in gutem Kontakt mit den Kunden zu sein.
Warum mit mir?
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ehrlich, pragmatisch und smart
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Ich bin serviceorientiert und gebe mein Wissen gerne weiter.
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Bei Banken, die mit Finnova arbeiten, bin ich vom ersten Tag an produktiv.
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Meine schnelle Auffassungsgabe hilft mir, mich rasch in neue Themen einzuarbeiten.
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Werde icht mehr benötigt, ist meine Arbeit erledigt & ich ziehe weiter
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einschlägig erfahren
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Banklehre mit Berufsmatur in einer Regionalbank
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Interne Bankenrevsion bei der Regionalbankengruppe
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Controller beim Hersteller einer Kernbankensoftware
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Projektleiter Einführung Kreditapplikation Regionalbank
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Leitung Kreditabwicklung bei der gleichen Bank
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Teamleiter Support Finanzierung bei einer CH-weit tätigen Bank
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Stv. Niederlassungen / Kundenberater mit Fokus Firmenkunden und Finanzplaner bei der grössten Regionalbank in Kanton Bern.
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Selbständiger Banker, Wirtschaftslehrer und Berater
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Diplome - die unterstellte Kompetenz
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Master of Advanced Studies ZFH in Financial Consulting
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Bachelor of Arts FH in Betriebswirtschaft
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Certified Financial Planner CFP©
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dipl. Betriebswirtschafter HF
Kontakt
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